Kiszámítható Portfolió - minimális befektetési kockázat

A Kiszámítható Portfolió esetében olyan speciális portfolió kialakítására kerül sor, ahol az ezt választó pénztártagok vagyonát a Pénztár pénzforgalmi számlán és bankbetétben tartja.

Klasszikus PORTFOLIÓ - alacsony befektetési kockázatot hordoz

A Klasszikus portfoliót választó pénztártagok vagyonát Pénztárunk döntően állampapírba, illetve azzal azonos garanciákkal rendelkező értékpapírba (pl.: MNB kötvény), valamint jelzáloglevélbe, hitelintézeti kötvénybe és bankbetétbe fekteti be. A portfolió minimális mértékben tartalmaz részvényt.

Kiegyensúlyozott PORTFOLIÓ - középtávú mérsékelt kockázatvállalás

Elsősorban az olyan befektetési formákat alkalmazzuk, melyek hozamelőnye várhatóan a befektetést követő 10 éven belül jelentkezik. A Klasszikus portfolióban megtalálható elemeken felül a Pénztár a portfolió vagyonát részben már külföldi kibocsátású részvényekbe, kötvényekbe, ingatlanba, ingatlanalapba és kockázati tőkealapba is befektetheti.

Növekedési PORTFOLIÓ - hosszú távú, dinamikus befektetés

Magasabb hozam-kockázati profilú eszközök kerülnek bevonásra. A Pénztár által vállalható kockázat mellett, a lehető legmagasabb hozamot biztosítja. 

A Növekedési Portfolió vagyonát magyar állampapírba, illetve azzal azonos garanciákkal rendelkező értékpapírba (pl.: MNB kötvény), jelzáloglevélbe, hitelintézeti- és vállalati kötvénybe, hazai részvénybe lehet befektetni, továbbá bankbetétben és pénzforgalmi számlán tartható. Külföldi kibocsátású részvényt és kötvényt, ingatlant, ingatlanalapot, fedezeti és arbitrázs célzattal tőzsdei határidős és opciós ügyleteket, swap ügyeleteket, valamint ezeket tartalmazó befektetési alapot, és kockázati tőkealap jegyet is tartalmazhat a portfolió. A megfelelően diverzifikált részvényportfolió kialakítása érdekében lehetőség van nyíltvégű befektetési alapok, tőzsdén kereskedett befektetési alapok (ETF) jegyeinek portfolióba történő bevonására.

A Növekedési Portfolió fő kockázatát, s egyben a magas hozam potenciális lehetőségét az hordozza, hogy a Növekedési Portfolióban a részvények, részvénybefektetésen alapuló befektetési instrumentumok aránya a befektetett eszközök 40 százalékát is elérheti.

Az egyes portfoliók összetételét a következő arányok jellemzik: