Ki választhat?
Portfoliót választhat minden pénztártag.
A választás módja
Belépő pénztártagjaink első alkalommal belépéskor ingyenesen választhat a befektetési portfoliók közül egyet a Belépési nyilatkozat kitöltésekor, illetve portfolióválasztási lehetőséget nem tartalmazó Belépési nyilatkozatot kitöltésekor a Portfolió választási Nyilatkozat kitöltésével és Pénztárhoz történő eljuttatásával:
- postai úton (postacím: MKB Nyugdíjpénztár 1821 Budapest)
- személyesen, a Pénztár Ügyfélszolgálatán (cím: 1134 Budapest, Dévai u. 23.)
Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a Pénztár által befogadott portfolióválasztási nyilatkozat vissza nem vonható.
A választott portfolióból másikra áttérni legkorábban 6 hónap (az előző portfolióváltástól számított 5 hónapot követő negyedév első napjával, mint fordulónappal), a Portfolióváltási Nyilatkozat kitöltésével lehetséges. A portfolióváltás fordulónapjaként csak negyedév első napja jelölhető meg.
Az egyedi portfolióváltással összefüggő, pénztártagra terhelt költség az egyéni számlakövetelés egy ezreléke, de maximum 2000 Ft, amelyet a Pénztár az egyéni számlával szemben érvényesít. Az első választás ingyenes.
A Pénztárnak a tag nyilatkozatban meghatározott fordulónapot követő 8 munkanapon belül a portfolióváltást végrehajtja. A nyilatkozatot a fordulónapot megelőző 10. munkanapig kell benyújtani. Amennyiben a nyilatkozaton megjelölt fordulónapot megelőző 10. munkanapig nem érkezik be a nyilatkozat, a portfolióváltás fordulónapja a megjelölt fordulónapot követő negyedév első napja. Amennyiben a nyilatkozaton a fordulónap megjelölésére nem került sor, akkor a Pénztár fordulónapként a kézhezvételt követő 10. munkanapot követő negyedév első napját tekinti.
A teljesített portfolióválasztásokról (váltásokról) a Pénztár igazoló értesítést küld. A hibásan kitöltött rendelkezés esetén a tagok értesítést kapnak arról, hogy portfolióváltási igényüket a Pénztár nem tudta teljesíteni.
Mi történik, ha nem választ valaki portfoliót?
A választás lehetőségével nem élő (a portfolióválasztó nyomtatványt nem beküldő) pénztártagok egyéni számláit a Pénztár automatikusan besorolja a kiegyensúlyozott portfolióba.