A nyugdíjpénztárak egyik legfontosabb jellemzője a hozam.
Tekintve, hogy a nyugdíjpénztári tagság hosszú távú befektetés, a hozamokat elsősorban néhány éves időszak alapján célszerű értékelni.
A pénztárak 2009. évi befektetési teljesítménye
A pénztári szféra a negatív hozamokat hozó 2008. év után sikeres 2009. évet zárt. Több veszteséges negyedév után a 2009. I. negyedéve ugyan -elsősorban a hazai állampapír piac újbóli de szerencsére csak átmeneti likviditási problémái miatt- negatívan zárt, utána azonban két különösen eredményes negyedév részesei lehettek a nyugdíjpénztárak. Ennek eredményeként a 2009. év összességében régóta nem tapasztalt mértékű pozitív hozamokat eredményezett.
Az MKB Nyugdíjpénztár is sikeres évet zárt 2009-ben. Az elért hozam lehetővé tette, hogy visszanyerjük a 2008. évi veszteségeket. Ez nagyban hozzájárult ahhoz, hogy az MKB Nyugdíjpénztár, miután a 140 ezer fős - önkéntes és magánággal rendelkező - intézmény vagyona 18 milliárd forinttal nőtt 2009-ben, és év végére elérve a 138 milliárdot. Természetesen a 2008-2009 évek hozama még nem jelenti azt, hogy a két év reálhozama lenne pozitív, de a pénztár utolsó 10 éve így is reálhozamot termelt.
Az MKB Nyugdíjpénztár hosszú távú konzervatív befektetési politikát folytat, ez mérsékli a rossz évek veszteségét, de a részvényárfolyamok szárnyalása idején is mérsékelt pozitív eredmény hoz, ugyanakkor hosszú távon kiegyensúlyozott teljesítményre képes.
2010. január 1-től elindult a választható portfoliós rendszer, az egyes portfoliók - az adott kategóriában - tovább folytatják a konzervatív befektetési politikát.
MKB Nyugdíjpénztár önkéntes ág nettó hozamráta (%)
Megnevezés | Önkéntes ág | ||
2009. | 10 éves átlagos | ||
A pénztár egészére | 14,57 | 7,04 | |
Referenciahozam | 19,88 | ||
Vagyonnövekedési | 6,59 | ||
Infláció (KSH éves) | 4,2 | 6,14 | |
A nettó hozamráta számítás, a 10 éves vagyonnövekedési mutató számításának alapját a 281/2001. (XII.26.) Kormányrendelet 4. és 4/A sz. melléklete határozza meg.
Mértani átlag meghatározására a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének Felügyeleti Tanácsa 1/2005 sz. ajánlása II/1. pontja alapján került sor.
Megalakulása óta a Pénztár egésze által elért éves nettó hozamráták (%)
| 2009. | 2008. | 2007. | 2006. | 2005 . | 2004. | 2003. |
| 14,57 *(4,2) | -11,16 | 6,09 | 7,01 | 12,41 | 15,89 | 3,00 |
| 2002. | 2001. | 2000. | 1999. | 1998. | 1997. | 1996. |
| 9,3 (5,3) | 8,45 | 7,46 | 15,84 | 17,25 | 33,29 | 37,49 |
*zárójelben az infláció (KSH adat)
