Az MKB Nyugdíjpénztár 15 éves hozamai – követve a hosszútávú befektetői szemléletet - továbbra is az élvonalban szerepelnek. A különböző kockázati szinteket megtestesítő portfóliók az inflációt (15 éves infláció 3,58%) jelentősen meghaladó teljesítményt értek el a 10-15 éves időtávokban. A kiszámítható portfóliót választók – jellemzően nyugdíjba vonulás előtt állók – enyhén pozitív hozammal biztosíthatták, hogy megtakarításuk rövid távon ne legyen kockázatnak kitéve. A kockázatosabb portfóliókban kisebb visszaeséssel szembesülhettek tagjaink, de a nyugdíjcélokhoz igazodó 15 éves időtávon a konzekvens stratégiának köszönhetően a kezdeti befektetésekhez képest – a választott portfóliótól függően – több mint két és félszeresét éri a megtakarítások értéke.

MKB Nyugdíjpénztár önkéntes ág hozamrátái (%)

Portfólió

Referencia hozamráta

Éves
2018

10 éves
2009-2018

15 éves
2004-2018

Kiszámítható

0,12
4,82
4,90

Klasszikus

0,76
5,13
5,11

Kiegyensúlyozott

-1,88
7,73
6,84

Növekedési

-2,33
7,29
6,54

Portfólió

Nettó hozamráta

Éves
2018

10 éves
2009-2018

15 éves
2004-2018

Kiszámítható

0,22
4,51
4,87

Klasszikus

-0,30
5,53
5,56

Kiegyensúlyozott

-1,54
7,66
6,97

Növekedési

-2,07
7,41
6,81

Portfólió

Bruttó hozamráta

Éves
2018

10 éves
2009-2018

15 éves
2004-2018

Kiszámítható

0,24
4,58
5,15

Klasszikus

0,19
6,06
6,14

Kiegyensúlyozott

-0,95
8,27
7,61

Növekedési

-1,51
7,97
7,42

A számítás módját a 281/2001. (XII.26.) Kormányrendelet 4. és 4/A sz. melléklete határozza meg.

Megalakulása óta a Pénztár által a fedezeti tartalékon elért éves nettó hozamráták (%)

Önkéntes ág nettó

2018

2017

2016

2015

2014

2013

2012

2011

2010

Kiszámítható

0,22

0,13

0,81

1,56

2,63

5,12

7,94

6,70

6,23

Klasszikus

-0,30

2,80

1,75

3,49

4,74

5,62

11,26

4,21

5,68

Kiegyensúlyozott

-1,54

8,13

7,38

5,17

10,34

7,18

19,83

-0,51

8,24

Növekedési

-2,07

9,36

6,88

5,54

10,02

6,54

16,06

-1,00

9,76

Önkéntes ág nettó

2009

2008

2007

2006

2005

2004

Pénztár egésze

14,57

-11,20

6,09

7,01

12,41

15,89

Önkéntes ág nettó

2003

2002

2001

2000

1999

1998

Pénztár egésze

3,00

9,30

8,45

7,46

15,84

17,25

Önkéntes ág nettó

1997

1996

Pénztár egésze

33,29

37,49


A hozamot kamatadó nem terheli, a nyugdíjkorhatár elérése előtt (minimum 10 éves tagság után) háromévente egyszer adó- és járulékmentesen vehető fel.


A befektetéseket felkészült, felelős vagyonkezelő kezeli, azonban a különböző kockázatú választható portfóliók közötti megfontolt választással a Pénztártag is hozzájárulhat a nyugdíjmegtakarítása optimális befektetéséhez. A múltbeli adatok nem jelentenek garanciát a jövőbeli eredményekre, de az alábbi ábra segíthet az ideális portfólió kiválasztásában:

Ha az Ön nyugdíjig hátralévő éveinek száma...
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15<
...és VÁLLALJA a magasabb várható hozammal kecsegtető kockázatból fakadó IDŐLEGES VESZTESÉGEKET is:
klasszikus kiegyensúlyozott növekedési
...és ÁTLAGOSAN kedvező hozamokat vár és hajlandó ezért kockázatot is vállalni:
klasszikus kiegyensúlyozott növekedési
...és MÉRSÉKELTEN szeret kockáztatni, megelégszik a biztos, de alacsonyabb hozamokkal is:
kiszámítható klasszikus kiegyensúlyozott
...és LEGFONTOSABB A BIZTONSÁG, a befektetése értékének szinten tartása:
kiszámítható klasszikus kiegyensúlyozott
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15<

Kérjük, olvassa el Pénztárunk négy választható portfóliójának összetételéről és a portfólió-választásról a tudnivalókat.