BELÉPÉS

Kik léphetnek be?

A magánnyugdíjpénztárba történő belépés azt jelenti, hogy mi magunk szeretnénk befolyásolni nyugdíjunk alakulását.

A hosszú évek befizetései és az inflációt várhatóan meghaladó mértékű hozam együttesen járulnak hozzá a nyugdíjas évek anyagi biztonságához.

Az MKB Nyugdíjpénztár magánpénztári ágának tagja lehet az, aki

• önkéntes döntéssel az a 30 év alatti személy, aki Magyarországon biztosítási jogviszonyt létesített vagy megállapodást kötött a nyugdíjbiztosítási szervekkel. önkéntes döntéssel bármely ország 30 éve vagy idősebb állampolgára ha első ízben lép be a magyar kötelező nyugdíjrendszerbe.
• jelenleg másik magánnyugdíjpénztár tagja és onnan át kíván lépni.
• életkortól és korábbi biztosítási jogviszonyától függetlenül pénztártag lehet a hontalan, iletve az olyan, nem EU tagországi állampolgár biztosított, akinek államával Magyarország nem kötött szociális biztonsági megállapodást (ún. harmadik országbeli személy)

Magánnyugdíjpénztári tagság kizárólag egy pénztárban létesíthető.

Hogyan léphetnek be?

Nyugdíjpénztárunkba történő belépésre az Internetről letölthető Belépési Nyilatkozat kitöltésével is van lehetőség. (Kitöltés esetén, kérjük, tanulmányozza át a kitöltési útmutatót). Amennyiben a letöltés valamilyen okból nem sikerült, a belépési nyilatkozat beszerezhető az MKB Nyugdíjpénztár ügyfélszolgálatától () vagy az MKB fiókjaiban. Kérjük, hogy töltsön ki Adatkezelési nyilatkozatot is.
A Belépési Nyilatkozatra, kérjük, vezesse rá személyi igazolványának számát.

A belépéssel együtt célszerű kedvezményezettek jelöléséről gondoskodni. Az erről szóló nyomtatvány szintén letölthető honlapunkról (magán ág), illetve beszerezhető Ügyfélszolgálatunkon és az MKB fiókokban. A nyomtatvány kitöltését segíti az útmutató.

Felhívjuk a figyelmet, hogy Ügyfeleink kötelesek a pénztártagság ideje alatt az azonosítás során megadott adatokban bekövetkezett változásról a tudomásszerzéstől számított öt napon belül a Nyugdíjpénztárt értesíteni.

ÁTLÉPÉS
másik nyugdíjpénztárból

Átlépő az, aki másik nyugdíjpénztárból kíván átlépni. Ha a pénztártag az átlépését a hónap vége előtt legalább tíz munkanappal bejelenti , akkor a tagság a hónap végével szűnik meg.Ha az átlépési papírok a hónap vége előtti tíz munkanapon belül érkeznek meg, várhatóan csak a következő hónap végén szűnik meg a tagság. Az átlépő pénztártag tagsági jogviszonya az átvevő pénztárban az átadó pénztárban lévő tagsági jogviszonyának megszűnését követő napon (az átlépés napja) kezdődik.

Az átlépés feltétele, hogy az átadó pénztárban a féléves tagsági jogviszony fennálljon.

Pénztárunkba történő átlépés szándéka esetén, kérjük, töltse ki
Belépési nyilatkozatunkat,
Adatkezelési nyilatkozatunkat
Rendelkezés kedvezményezett jelöléséről nyomtatványunkat és
Magán Átlépési Nyilatkozatunkat, PSZÁF módszertani útmutató-nyilatkozatunkat, valamint a PSZÁF 6/2009. számú módszertani útmutatóját, majd azokat továbbítsa Pénztárunk Ügyfélszolgálata felé.

Az átlépési szándékot korábbi nyugdíjpénztára felé is jelezni kell.

A dokumentumok beküldése után Pénztárunk eljár az átadó Nyugdíjpénztáránál az egyéni számlán lévő fedezet Pénztárunkhoz történő átutalása érdekében. Pénztárunk az átadó Pénztár visszaigazolását követően záradékolja új tagunk Belépési Nyilatkozatát.

A változást a munkáltatónál is jelezni kell. A munkáltatónak a Belépési Nyilatkozaton a részére megjelölt adatmezőt kell kitöltenie. 

A PSZÁF 2009. július 23-án megjelentett 6/2009. számú módszertani útmutatóját a magánnyugdíjpénztári átlépőknek 3 eredeti példányban kell aláírniuk, azaz eddigi belépési nyilatkozat, átlépési nyilatkozat, mellett ez az  új dokumentum is kell az átlépéshez.

A módszertani útmutató áttekintést kíván nyújtani a pénztárakról, s részletesen bemutatja az átlépés várható következményét. A módszertani aláírása nélkül a befogadó Pénztár az átlépési kérelmet elutasítani kénytelen.

A jogszabály változása miatt a 2 éven belül átlépők -az átadó pénztár döntésétől függően- akár 5.000,- Ft átlépési díjat saját maguk kötelesek befizetni a jelenlegi pénztárukba. Fontos jogszabályi kitétel, hogy a díj megfizetését nem vállalhatja át az új pénztár, és a díj megérkezéséig az átadó pénztár nem engedélyezi az átlépést. (Korábban csak az egyenleg 1 ezrelékével egyenlő átlépési költség volt, mely a tag egyéni számlájából került automatikusan levonásra.)

A 2 éven belül átlépőkkel kapcsolatos új teendők érdemi alkalmazására csak 2010-ben kerül sor, mert a 2 év számításában csak a 2009. július 9. utáni átlépések számítanak. (A legelső ilyen eset elméletben -2009. július 9-i átlépést + 6 hónap minimálisan egy pénztárban eltöltött időt számításba véve- nem lehet korábbi mint 2010. január 9.)

Az átlépéssel kapcsolatos döntés meghozatala előtt mérlegelni kell a hozamgarantált tőkével (közismert nevén: hozamgarancia) kapcsolatos 2010. január 1-jétől hatályos jogszabályi rendelkezéseket is. A hozamgarancia alapján a Pénztárak Garanciaalapja a tag magánnyugdíjpénztár által vezetett egyéni számlájának egyenlegét - amennyiben az a nyugdíjszolgáltatás megállapításakor nem éri el a hozamgarantált tőke összegét - a hozamgarantált tőke mértékéig kiegészíti. (A hozamgarantált tőke a pénztártag életjáradékra váltandó egyéni számlaegyenlegének jogszabályban foglaltak szerint kiszámított legkisebb összege, melyet a Pénztárak Garanciaalapja a szolgáltatás megállapításakor az Mpt-ben meghatározott feltételek szerint garantál.). A hozamgarantált tőke a jelenleg hatályos jogszabályi előírások szerint a tag egyéni számláján jóváírt kötelező és kiegészítő tagdíjbefizetéseknek a KSH által közölt, adott hónapra vonatkozó fogyasztói árindexek (infláció) szorzatával növelt összege (azaz ez a garancia biztosítja a tag befizetései vásárlóértékének megőrzését).

Elveszti azonban a más pénztárba átlépő tag ezen hozamgaranciára való jogosultságot, ha a felhalmozási időszakban az általa kezdeményezett pénztárváltások között nem telt el legalább öt év. Az öt év megállapításakor nem kell figyelembe venni a 2009. december 31-éig kezdeményezett átlépéseket. Nem számít a tag általi kezdeményezésnek az, ha a tag a pénztárak egyesülése, vagy szétválása miatt kerül új pénztárba.

Szintén elveszíti a tag a hozamgarantált tőkére való jogosultságot, ha az általa kezdeményezett portfólió váltások között nem telt el legalább öt év. Beletartozik a váltásokba az átlépéssel egybekötött, az átvevő pénztárban a tag tudatos döntésével bekövetkező portfolióváltás is (de az átvevő pénztár általi kor alapján történő automatikus besorolás nem). Az öt év megállapításakor nem kell figyelembe venni a 2009. december 31-e előtt történt portfólió váltásokat.

Nem számít a tag általi kezdeményezésnek az, ha a tag a törvényi előírások szerinti, az életkorhoz kapcsolódó átsorolás miatt kerül másik portfolióba.